- Comprendre les mécanismes
- Identifier les risques
- Prendre des décisions responsables
1. Vérification d’un opérateurCommencez par l’entité juridique, le pays, l’autorité et le numéro de licence. Vérifiez ces éléments directement dans le registre de l’autorité lorsqu’il est disponible, pas unique...
2. LicenceUne licence précise les territoires et les obligations de l’opérateur. Un logo d’autorité n’est pas une preuve. Le nom de domaine, l’entité et le numéro doivent correspondre au reg...
3. KYCLa vérification d’identité lutte contre la fraude et le blanchiment. Transmettez les documents seulement dans l’espace sécurisé du compte, avec une connexion protégée, et vérifiez...
4. DépôtsContrôlez les frais, les limites, la devise et le nom du bénéficiaire avant de confirmer. Une méthode réversible n’annule pas les règles du compte. Évitez tout transfert vers une p...
5. RetraitsVérifiez le délai annoncé, les éventuels frais et la méthode de retour. Un changement soudain de coordonnées bancaires ou une demande de taxe payée hors plateforme sont des signaux...
6. Protection des donnéesUtilisez un mot de passe unique et la double authentification. Limitez les documents envoyés au strict nécessaire, masquez les informations non demandées lorsque la procédure l’aut...
7. Reconnaître un faux siteExaminez le domaine caractère par caractère, le certificat, les coordonnées et la qualité des communications. Les offres urgentes, les fautes de domaine et les demandes de contrôle...